פוליסות חיסכון
מהי פוליסת חיסכון?
פוליסת חיסכון היא מכשיר חיסכון לטווח קצר, בינוני או ארוך עם יתרונות רבים. בפוליסת חיסכון, הכספים שלכם זמינים ונזילים למשיכה בכל זמן שתרצו, הם אינם "נעולים" עד הפנסיה ולא תשלמו "קנס" אם תרצו למשוך אותם, למעט כמובן מס רווחי הון על הרווחים שצברתם בחיסכון.
כל חוסך יכול לבחור את מסלול ההשקעה המתאים לו ביותר, מתוך מגוון מסלולים ברמות סיכון שונות, לפי הצרכים וההעדפות: מניות, אג"ח, שקלי, מסלול חו"ל ועוד. בפוליסת חיסכון אפשר להפקיד כל סכום שרוצים באופן שמתאים לכם – כמה מאות שקלים בחודש, סכום גבוה אחד לתקופה או סכום משתנה בהתאם לכסף הפנוי שלכם.
מהם היתרונות של פוליסת חיסכון?
בפוליסת חיסכון יתרונות רבים: המשמעותי ביותר הוא גמישות במעבר בין מסלולי השקעה – אפשר לעבור מסלול השקעה בקלות והמעבר לא יחשב כפעולה שכרוכה בתשלום מס. מאחר שכספי החיסכון שלכם יהיו נזילים כל הזמן – אם תזקקו לכסף תוכלו למשוך אותו בכל רגע ולקבל תוך מספר ימים את הכסף לחשבונכם.
בפוליסת חיסכון, הכספים מנוהלים על ידי מנהלי השקעות מקצועיים ומנוסים, שעושים את המיטב בשבילכם. יש גם מסלולים של השקעה פסיבית שעוקבים אחר ביצועים של מדדי מניות ואג"ח שונים – גם במסלולים אלה, כמו במסלולים האקטיביים לא תידרשו לסכום מינימלי להפקדה.
יתרון בולט נוסף הוא האפשרות לבקש הלוואה מחברת הביטוח שמנהלת את פוליסת החיסכון כנגד הכספים שנצברו בחיסכון– ללא ערבים.
למי מתאים לחסוך בפוליסת חיסכון?
אם יש לכם כסף פנוי או יעד חיסכון שהצבתם לעצמכם ובתנאי שעברתם את גיל 18 – אתם יכולים להצטרף לפוליסת חיסכון ולהתחיל להשקיע.
* פוליסת חיסכון מיועדת לחוסכים מעל גיל 18, אך ניתן לפתוח את הפוליסה על שם הילד או הילדה שלכם.
אם החלטתם להצטרף לפוליסת חיסכון, חשוב להבין האם מתאים לכם חיסכון במסלולים אקטיביים – כאלה שמנוהלים על ידי אנשי מקצוע בהתאם לאופי ההשקעה שבחרתם או שמתאים לכם מסלול השקעה פסיבי – שמטרתו להשיג תשואה דומה למדדי השקעה שאותם המסלול מחקה.
רוצה לתכנן יחד את העתיד הטוב ביותר עבורך?
מלא/י את הפרטים וניצור קשר בהקדם
