קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון חדש יחסית (נובמבר 2016), שנועד לאפשר לציבור החוסכים למשוך את הכסף שנצבר בחיסכון גם בטווח הקצר והבינוני.
קופות הגמל להשקעה נועדו לעודד חוסכים לחזור אל הקופות, ולהעמיד אלטרנטיבה ראויה לתוכניות החיסכון בבנקים. מטרה נוספת הייתה לעודד את החוסכים לחסוך כסף פרטי מעבר לקופת הפנסיה, ככלי משלים להגדלת קצבת הפנסיה. בקופת גמל להשקעה ניתן להפקיד עד תקרה של 70 אלף שקל בשנה קלנדרית לאדם (לפי ת.ז.).
כספי החסכונות בקופות הגמל להשקעה מושקעים בשוק ההון על ידי מומחי ההשקעות של החברה המנהלת. מטרת העל של מנהלי ההשקעות היא לנסות להשיג תשואה מקסימלית לחוסכים.
קופות הגמל להשקעה מציעות לחוסכים מגוון רחב של מסלולי השקעה, בהתאם להעדפות הסיכון וטווח ההשקעה ומטרותיו של כל חוסך. עקב גודלן, יכולות קופות הגמל להשקיע גם בנכסים לא סחירים, מה שעשוי לסייע בהתמודדות עם זמנים של תשואות נמוכות באג"ח
ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה בקופות הגמל להשקעה במהירות, ללא עלות ולא אירועי מס
במעבר בין מסלולי השקעה בקופות הגמל להשקעה לא משלמים מס. כלומר, הפעם הראשונה שבה תיפגשו עם רשות המיסים תהיה כשתמשכו את כספי החיסכון. לפני כן, לא תחויבו במס על רווחים ממכירת ניירות ערך, קבלת ריבית על איגרת חוב או קבלת דיבידנד. דחיית מס כזו היא למעשה הנחה בתשלום המס
התמדתם וחסכתם עד גיל 60? תוכלו להתחיל למשוך את הכספים שהצטברו בחיסכון כקצבה חודשית, פטורה ב-100% ממס
דמי הניהול של קופות הגמל להשקעה עומדים בממוצע על 0.8% בלבד לשנה מהצבירה
באפשרותכם לבדוק בכל רגע נתון מהם הביצועים של קופת הגמל להשקעה שלכם, באמצעות כניסה לאזור האישי
מלא/י את הפרטים וניצור קשר בהקדם
איתן כהן – תכנון וניהול ביטוח פיננסים ופנסיה
